الگو برداری فرآیندی در صنعت بانکداری

دربارهٔ کتاب

بانکداری باید به تقاضاهای مشتری به سرعت و انعطاف پاسخ داده و از سوی دیگر عملیات و فناوری می‌بایست پاسخگوی تغییرات سریع باشد . امروز صعنت بانکداری با چالش‌های فراوانی روبروست. درواقع شر کت‌هایی نظیر خودروسازان نسبت به ارائه خدمات و تشکیل شرکت‌های شبه بانک اقدام می نمایند. حملات الزامات مربوط به مقررات یک محیط آگاه از ریسک را ایجاد شده و بازارها و مشتریان به سرعت درحال تغییر هستند . برای مواجهه با این چالش‌ها، بانک‌ها باید هم در استراتژی و هم در عملیات منعطف و چابک باشند. نقشه‌های فرآیندی که به قدر لازم کامل شده می‌تواند ابعاد اصلی کسب و کار و فراداده‌های کلیدی فنی مورد نیاز سیستم‌ها برای مدیریت چشم‌انداز را مدنظر قرار دهد. راز هماهنگی موفق در این زمینه ، توانایی تبیین مفاهیم اثربخش درون و میان تیم‌هاست . آیا زبانی وجود دارد که فناوری و کسب و کار هر دو بتوانند برای ایجاد ارتباط مورد استفاده قرار دهند؟ حرکت به این سمت با درک مفهوم چارچوب فرآیندی تسهیل می‌گردد. این زبان بصورت خاص نیاز به درنظر گرفتن برخی مفاهیم زوجی است که چالش‌های کلیدی که بانک‌ها در دنیای جدید با آن مواجه‌اند را خلاصه و ارائه می نماید: دستی – خود کار، ریسک – کنترل، جهان شمول – محلی، استاندارد شده – شخصی سازی شده، فناوری – عملیات. هدف غائی، نیل به نقطه مشترکی است که این مفاهیم را مخاطب قرار داده و درصورت امکان آنها را به یکدیگر متصل نماید، به نحوی که تمامی مشارکت کنندگان قادر به فهم آن باشند. این مدل‌های فرآیندی چندبعد ی، دقیق و جامع ، حاوی دانش بهترین عملکرد است. چنین مدل‌هایی می‌تواند بسترهای نرم افزاری قدرتمندی برای تغییر شکل را فراهم سازد . نقشه‌های فوق چهره درحال ظهور نسل آتی بانکداری را ترسیم می کند. این یک دنیای جد ید است ، جایی که شفافیت وجود دارد ، مقاصد و الزامات تمامی ذینفعان روشن است ، و از طرف دیگر اطلاعات کسب و کار و فناوری همزمان دریک تابلو به تصویر کشیده شده است. نسل آتی بانکداری به معنای نرم افزاره‌ای پیوسته، منظم و منعطف است که برمبنای نیازهای کسب و کار پیش می رود. دنیای جد ید بانکداری ارتباط یکپارچه در سراسر سیستم‌ها و واحدهای عملیات است و توانایی پیکربندی مجدد فناوری و عملیات به طور سریع و منعطف درجهت برآورده نمودن تقاضای درحال تغییر مشتریان و محیط را دارد. فناوری که از این دنیای جدید پشتیبانی می‌نماید می‌بایست قادر به ترکیب مشخصه‌ها باشد لذا فرآیند راهی برای عبور از مرزهای تعیین شده توسط واحدهای عملیاتی مختلف و سیستم‌های نرم افزاری است. توجه به مفهوم معماری خدمت محور در این زمینه قابل اهمیت است. چالش نسل آینده بانکداری کسب و کار پسند بودن و یکپارچگی است . پاسخ این مسائل مجزا، در یک جمله واحد یعنی معماری مبتنی بر فرآیند، خدمت محور نهفته است . این معماری می تواند نرم افزارهای مختلف را یکپارچه نموده و از چندین واحد عملیاتی تحویل خدمات و محصولات مشتریان پشتیبانی نماید. قلب معماری شامل لایه انتزاعی (مدل سازی ) و لایه اجرایی (نرم افزار جریان کار و یکپارچگی) است. این لایه‌ها می‌بایست قابلیت یکپارچه سازی و تنظیم سلسله نرم افزارهای پیچیده ای باشد که طبیعتاً زیرساخت فناوری اطلاعات بانک را تشکیل می‌دهد.
مستند نمودن فرآیندهای هر سازمان از یک طرف ، و تلاش برای بکارگیری بهترین فرآیندهایی که سازمان‌های دیگر بکار می‌گیرند از سوی دیگر، مسیری است در امتداد دانش و تجربه مورد نیاز در راستای مفهوم برندسازی. آماده سازی هر سازمانی، ازجمله بانک، برای پذیرش تغییرات مذکور، مستلزم برخورداری از مجموعه ای از فرآیندهای روزآمد و منعطف است.
هر سازمانی، با هدف گردآوری فرآیندهای استاندارد بانکی و بکارگیری آن در پروژه‌های مختلف سازمانی، نظیر تدوین برنامه راهبردی، برنامه ریزی منابع سازمانی و مهندسی (مجدد) فرآیندهای سازمانی نیازمند تدوین سندی چون کتاب پیش روست. این اثر مشمتل بر چهارده فصل گردآوری، ترجمه و تدوین شده است . آن چه در پیشگفتار آمد ، با هدف ایجاد ارتباط ذهنی و معنایی میان فرآیندهای بانکی فصول کتاب با مفاهیم بانکداری متمرکز و بر مبنای معماری شرکت اوراکل ارائه گردیده است.
در فصل اول کلیات و مفاهیم اولیه درخصوص اصول زیربنایی سازمان و الگوبرداری آمده است ، اگرچه از مطول نمودن مفاهیم نظری و بی‌پایان پرهیز شده ، و هدف مهیا نمودن محتوایی مختصر در این زمینه بوده است . فصل دوم حلقه ارتباطی فصل اول با فصول بعدی است که عملا چگونگی بهره برداری از فرآیندهای بهینه پیشنهادی را بیان نموده است . فصول سه الی هفت ، به تشریح فرآینده‌ای عملیاتی و فصول هشت الی چهارده ، فرآیندهای مدیریتی و پشتیبانی را موشکافی نموده است . نکات تکمیلی و این که فرآیندهای فوق چه منشاء و مأخذی دارند ، در فصل دوم تشریح خواهد شد و سخن را در پیشگفتار به درازا نمی‌کشیم. البته نگاهی اجمالی به فصول سوم با عنوان توسعه چشم انداز و استراتژی و چهاردهم با عنوان توسعه و مدیریت قابلیت‌های کسب و کار پیش از بررسی سایر فصل‌ها می‌تواند برای خواننده راهگشا باشد.